期货市场技术分析“假租赁、真融资”1、银行计划、扩张“跨境、跨市集、跨行业”套利金融产物。要紧式样包含：银行计划跨境结售汇产物，变相打通境内、境外外汇市集。比方有的银行将企业跨境收付外汇的交往，扣留、指引正在境外执掌离岸黎民币结售汇后，再以黎民币样式跨境收付，冲破黎民银行相合“境内企业进口支出黎民币不得正在境外直接购汇后支出给境外进口商”等跨境黎民币营业统治章程。

　　2、统一金融控股集团的部下银行和证券公司配合，诈骗及格境内机构投资者(QDII)营业通道以境外里汇率差价跨境套利。如某银行托管的证券QDII营业，几次举行境内购汇、境外结汇操作，从境内境外黎民币汇率价差套利，重要背离了合连QDII营业向拘押部分申报的投资宗旨。

　　3、银行出于高息揽存动因，计划并大举扩张本外币掉期存款营业，变相冲破黎民币存款利率上限统治。少少银行乃至为无进出口及外汇进出的出书社等企业执掌此类营业，背离外汇统治条件的本外币掉期实需规则。

　　要紧包含：银行变相借用外资融资租赁公司外债额度，将境外资金引入宏观调控厉控范围;银行执掌融资租赁公司外汇本钱金和外债结汇时，未有用审查融资租赁交往确凿配景。不少外资融资租赁公司通过相合公司构制售后回租交往，“假租赁、真融资”。如某银行执掌结汇的合连融资租赁营业标的大到公道、大坝等大型工程，小到沙子等低值品纷歧而尽，彰着与寻常融资租赁营业相去甚远。

　　银行协助企业构制或虚拟交往配景，银行协助企业构制或虚拟交往配景，执掌“三跨”套利交往要紧包含：

　　一、银行放浪企业构制贵金属、高价格电子产物进出口，为其执掌“三跨”套利营业。如某银行通过跨境联动金融产物，配合企业构制的物品跨境交往，对资金紧闭轮回操作，只对交往单证外貌作式样审查，达成大范围套利。2013年从此不少保税区企业诈骗体积小、价格高的物品，正在保税区与境外反复兜圈(所谓保税物品“一日逛”)，构制进出口营业举行金融套利的气象与银行的指引和配合，亲近合连。

　　二、银行推介转口营业套利形式，诱发企业大宗虚拟转口营业。套利基础形式为企业正在境内以100%包管金质押正在银行开立转口营业买入交往的付款信用证，并通过银行渠道举行境外代付融资，境外相合公司得到境外融资资金后，再以境内公司转口营业卖出交往的收汇回流境内，这样往返轮回套利。无数虚伪转口套利交往，背后都有银行职员加入及指引的影子。

　　三、银行变相低落贷款审核准则，为企业执掌虚伪营业融资。个别银行营业职员对企业供给的虚伪单证或反复供给单证的手脚视而不睹，协助企业假借虚伪营业融资骗取银行贷款或套利。

　　少少银行未执行确凿性审核手续，直接将境外企业的黎民币NRA账户黎民币资金购汇汇出;有的银行乃至指引合连企业构制虚伪交往，几次执掌黎民币NRA账户黎民币收汇后，再购汇并对外支出(上述资金即正在境外市集结汇成黎民币并再次汇入)的轮回操作以套利。

　　银行执掌以外币按期存款作质押的出口营业融资外汇营业，融资到期后，企业无相应出口收汇，而直接以外币存款了偿融本钱息，实际即是银行将发放的外汇贷款汲取为本行的外汇存款，不单违反了银监会不得以贷作存的拘押规则，并且银手脚扩展此营业，将银行外汇贷款利率调低于存款利率，进一步扭曲了寻常的金融市集代价机制。